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第一章 重要提示
一、长顺富民村镇银行股份有限公司对2022年度进行信息披露,本次信息披露的主要内容分为财务会计报告、法人治理情况、各项风险管理状况、年度重大事项等信息本行年度财务报告已经大华会计师事务所(特殊普通合伙)审计并出具标准无保留意见的审计报告。
本行董事长兼行长唐为利、主管财务会计工作负责人杨婷保证报告的编制和审核程序符合法律法规和监管规定,保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性描述或者重大遗漏,能真实、准确、完整地反映本行实际情况。
第二章 基本情况
一、法定中文名称:长顺富民村镇银行股份有限公司
(中文简称:长顺富民村镇银行)
二、法定代表人:唐为利
三、注册资本:5000万元
成立日期:2017年8月4日
注册地址:贵州省黔南布依族苗族自治州长顺县长寨镇和平西路
办公地址:贵州省长顺县长寨镇和平西路
邮政编码:550700
电 话:0854-4841833
四、经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内结算;从事同业拆借;办理银行卡(借记卡)业务;代理发行、代理兑付、承销政府债券;代理收付款项及代理保险业务;经银行业监督管理委员会批准的其他业务。
五、聘请的会计师事务所:大华会计师事务所(特殊普通合伙)。
第三章 公司治理情况
本行建立了良好的法人治理结构,明确规定了股东大会、董事会、监事会和经营管理层的权利、责任和议事规则,确保各方独立运作、有效制衡。
报告期内,本行严格按照《村镇银行监管指引》等有关法律法规和本行章程的要求,不断完善法人治理结构,充分发挥各利益相关者特别是董、监事的作用,确保本行合规、稳健、持续发展,为股东赢取回报,为社会创造价值。
一、股东大会工作情况
(一)股东大会召开情况
2022年4月1日召开2021年度股东大会,会议审议《长顺富民村镇银行股份有限公司2021年度股东大会表决办法及工作人员建议名单》、审议《长顺富民村镇银行股份有限公司2021年度董事会工作报告》、审议《长顺富民村镇银行股份有限公司2021年度监事会工作报告》、审议《长顺富民村镇银行股份有限公司2021年度监事会对监事、董事会及其董事及经营管理层履职评价的报告》、审议《长顺富民村镇银行2021年度财务预算执行情况和2022年财务预算的议案》、审议《长顺富民村镇银行股份有限公司2021年利润分配方案的议案》、审议《长顺富民村镇银行2022年度关联交易情况专项报告的议案》。
2022年4月26日召开2022年度临时股东大会,会议审议了《唐国斌辞去长顺富民村镇银行董事职务的议案》、《杨昌恒辞去长顺富民村镇银行董事职务的议案》、《张德修辞去长顺富民村镇银行非职工监事职务的议》、听取《长顺富民村镇银行第二届董事会董事、第二届监事会非职工监事候选人简介》,并选举董事、非职工监事等事项。
(二)选举、更换董事、监事情况
2022年4月26日召开2022年度临时股东大会,会议审议了《唐国斌辞去长顺富民村镇银行董事职务的议案》、《杨昌恒辞去长顺富民村镇银行董事职务的议案》、《张德修辞去长顺富民村镇银行非职工监事职务的议》、听取《长顺富民村镇银行第二届董事会董事、第二届监事会非职工监事候选人简介》,并选举董事唐为利、朱建群及非职工监事杨昌恒等三人为我行董事会及监事会新成员。
二、董事会构成及工作情况
(一)董事会组成人员
姓名 | 性别 | 职务 | 行外兼职情况 |
唐国斌 | 男 | 董事长(执行董事) | 无 |
杨昌恒 | 男 | 董事(执行董事) | 无 |
简远才 | 男 | 董事(执行董事) | 无 |
唐为利 | 男 | 董事长(执行董事) | 无 |
朱建群 | 男 | 董事(执行董事) | 无 |
陈锵 | 男 | 董事(非执行董事) | 浙江新邦建设股份有限公司(外部)派出人员 |
陆海锦 | 男 | 董事(非执行董事) | 浙江吉泰投资有限公司(外部)派出人员 |
备注:所有董事均为董事会提名。其中唐国斌、杨昌恒于2022年4月26日申请辞去本行董事会董事职务,补选唐为利、朱建群两位同志为我行执行董事。
(二)董事会召开情况
2022年共召开四次董事会,共审议通过《长顺富民村镇银行股份有限公司2021年度经营管理层工作报告》、《长顺富民村镇银行股份有限公司2021年度董事会工作报告(草案)》、《长顺富民村镇银行股份有限公司2021年度董事会对董事及高级管理人员履职评价的报告》、《长顺富民村镇银行股份有限公司2021年度信息披露的议案》、《长顺富民村镇银行股份有限公司2022年度机构网点发展规划的议案》、《长顺富民村镇银行2021年度关联交易情况专项报告(草案)》、《长顺富民村镇银行股份有限公司关联方名录确认报告的议案》、《长顺富民村镇银行股份有限公司2021年度主要股东评估报告的议案》等报告。
董事会设立审计委员会、风险管理与关联交易控制委员会、提名与薪酬委员会、战略及“三农”和小微企业金融服务委员会、消费者权益保护工作委员会等5个专门委员会。本行董事会各专业委员会在2022年度各自开展了相应的工作,履行了相应的职责。
本行董事会履行了法律以及章程赋予的职责,有效地激励、监督并评价了管理人员的工作成果。董事都能对各项议案发表独立意见,董事会通过的各项决议合规、合法、有效。
三、监事会构成及工作情况
(一)监事会组成人员
姓名 | 性别 | 职务 | 行外兼职情况 |
张德修 | 男 | 监事长 | 无 |
梅启书 | 男 | 监事(职工) | 无 |
敖芝荣 | 男 | 监事(股东) | 无 |
杨昌恒 | 男 | 监事长 | 无 |
备注:所有非职工监事均为监事会提名。其中张德修同志于2022年4月26日申请辞去本行监事长职务,补选杨昌恒同志为本行监事会监事及监事长。
(二)监事会召开情况
2022年第二届监事会共召开了4次会议,在监事会会议上,监事们认真审议并通过议案,监事会成员还列席了董事会召开的现场会议,监事会履行了法律及章程所赋予的职责。另外,监事能持续地了解和关注我行的经营管理情况,并对我行事务提出合理化意见、建议,充分发挥监事会监督职能作用,不断对董事会的各项决策的合规合法性和经营成果的真实性进行全过程的有效监督,有效防范决策风险和经营风险。
本行监事会履行了法律及章程所赋予的职责,认真审议并通过各项议案,并派员列席董事会。另外,监事能持续地了解和关注本行的经营管理情况,并对本行事务提出合理化意见、建议,充分发挥监事会监督职能作用,不断对董事会的各项决策的合规合法性和经营成果的真实性进行全过程的有效监督,有效防范决策风险和经营风险。
四、经营管理层构成及工作情况
(一)经营管理人员构成
姓名 | 性别 | 职务 | 任职时间 |
唐为利 | 男 | 行长 | 行长:2022.6.28-至今 |
杨昌恒 | 男 | 行长 | 行长:2020.8.8-2022.4.26 |
简远才 | 男 | 副行长 | 2020.8.8-至今 |
朱建群 | 男 | 行长助理 | 2022.10.-至今 |
备注:2022年4月26日杨昌恒同志申请辞去本行行长职务,改聘为本行监事长。
(二)经营管理人员工作情况
2022年度,经营管理层先后召开37次会议,讨论并通过了《员工挂职》《劳动竞赛奖金分配》《新员工招聘面试及录用》等事宜。
本行经营管理层以积极负责的态度,认真贯彻落实董事会各项决议,坚持“做小、做广、做精”的战略方针,创新信贷产品,不断推进普惠金融工程,同时加强风险防控体系建设,加大力度清收不良贷款,进一步巩固了各项经营成果,各项工作取得了新的发展,较好地完成了上级和董事会下达的各项工作目标。
五、部门与分支机构设置情况
本行已设立了综合管理部、风险合规部、财会科技部、业务管理部等职能部门,设置了营业部和广顺支行等营业机构。本行上述职能部门基本上能适应当前业务发展的需要。
六、股权信息
(一)股权情况
类别 | 股东数量(户) | 股份数额(万股) | 占比(%) | |||
2022年初 | 2022年末 | 2022年初 | 2022年末 | 2022年初 | 2022年末 | |
法人 | 6 | 6 | 4200 | 4200 | 84 | 84 |
自然人 | 2 | 2 | 800 | 800 | 16 | 16 |
员工 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
合计 | 8 | 8 | 5000 | 5000 | 100 | 100 |
根据监管要求,本行股权现由贵州股权交易中心有限公司托管。
(二)前十大股东持股情况
序号 | 股东名称 | 现持股份额(万股) | 现持股比例(%) | 上年末持股份额(万股) | 上年末持股比例(%) |
1 | 浙江温州鹿城农村商业银行股份有限公司 | 2300 | 46 | 2300 | 46 |
2 | 浙江新邦建设股份有限公司 | 500 | 10 | 500 | 10 |
3 | 浙江吉泰投资有限公司 | 500 | 10 | 500 | 10 |
4 | 韩琪 | 500 | 10 | 500 | 10 |
5 | 上海创毅工贸有限公司 | 350 | 7 | 350 | 7 |
6 | 浙江双屿实业有限公司 | 300 | 6 | 300 | 6 |
7 | 敖芝荣 | 300 | 6 | 300 | 6 |
8 | 杭州永华商标织造机械有限公司 | 250 | 5 | 250 | 5 |
七、关联交易情况
本行董事会风险管理与关联交易控制委员会在2022年度召开0次有关关联交易的会议。各位委员勤勉尽责,委员会独立高效运作,确保关联交易事项符合监管要求和股东整体利益。
八、出售、收购资产情况
报告期内,本行未发生重大收购与出售资产事项。
九、高管年度薪酬情况
本行高级管理层接受中国银行保险监督管理委员会的监督与管理,其业绩考评根据银行业管理部门的有关规定进行。
十、对本行治理情况的整体评价
本行规范“三会一层”各自的职责和运行规则,制定了股东大会、董事会、监事会及其下属专门委员会议事规则,形成了董事会对本行重大事项进行决策,高级管理层在董事会授权范围内进行经营管理,监事会代表股东及其他利益相关者对董事会、高级管理层的经营管理行为进行监督的决策、执行、监督相互制衡,激励与约束相结合的经营管理机制。根据章程规定,本行董事会对董事长进行合理授权,董事长代表董事会对行长进行合理授权,高级管理层根据本行章程及董事会授权开展经营管理活动,根据董事会、监事会要求,及时、准确、完整地汇报或提供情况,接受监督。各专门委员会严格执行委员会议事规则和工作程序,根据董事会授权就专业事项进行决策,并提交董事会。
十一、其它事项说明
(一)上年度分红情况:向原股东每股派发现金股利0元(含税),计0元。
(二)本行股东支持本行业务发展,未出现利用任何方式对本行正常经营管理、决策进行影响的行为。主要股东没有发现可能影响股东资质条件发生重大变化或导致所持本行股权发生重大变化的情况。
(三)大华会计师事务所有限公司审计后认为:长顺富民村镇银行股份有限公司财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制,公允反映了该行2022年12月31日的合并及母公司财务状况以及2022年度的合并及母公司经营成果和现金流量。
第四章 风险管理情况
一、信用风险
(一)信贷资产质量。截至2022年末,本行五级不良贷款余额1220.20万元。
(二)前十户大额贷款。截至2022年末,本行前十户大额贷款余额0.0996亿元,不存在超比例贷款。
(三)前十位自然人、法人股东贷款。截至2022年末,本行前十位自然人股东无贷款余额。前十户法人股东贷款余额0亿元。
(四)拨备计提情况。截至2022年末,贷款损失准备计提余额1840.69万元,贷款损失准备计提充足。
二、合规风险
本行不断加强合规建设,强化合规警示教育,完善业务流程环节的内控机制,不断强化案件风险管理,建立常态化的内控检查辅导机制,及时发现问题,及时落实整改和问责追责,不断加强对违规行为的高压态势,营造主动合规、人人合规的良好氛围,2022年共经济处罚13人次,处罚金额0.71万元,记过处分0人。
三、声誉风险
2022年,本行持续跟进常态化舆情监测和信访应对,加强外部正面宣传,掌握舆情主动引导权,声誉风险情况良好。截至年末,共登记潜在的声誉风险信息0条,未发现舆情事件。本行高度重视消费者权益保护工作,2022年未发生消费者投诉情况。
第五章 资本管理情况
本行资本管理机构包括董事会、高级管理层、监事会及有关职能部门。本行董事会承担资本管理的首要责任,高级管理层负责根据业务战略和风险偏好组织实施资本管理工作,向董事会负责,监事会负责对董事会和高级管理层资本管理的履职情况进行监督评价,本行风险合规部具体负责实施资本管理。本行年初制定了2022年资本实施计划,根据业务条线制定限额控制额度,以确保本行2022年分层预警监管指标达到目标值要求。
第六章 财务收支概况
截至2022年末,本行实现财务总收入4391.75万元。
截至2022年末,本行财务总支出3889.87万元。
实现利润总额501.88万元。
第七章 支农支小业务开展情况
本行紧紧围绕“做小、做广、做精”的战略发展思路,坚持支持“三农”、小微企业发展的市场定位不动摇,以整村建档工程建设为抓手,加快推进普惠金融工作。截至2022年末,本行贷款客户共计6469户,余额56453.55万元。
第八章 年度重大事项
一、本报告期股份变动情况表
报告期内,未有股份变动。
二、报告期内股东股权转让情况
截至2022年末,股东数增加(减少)0户,股东股权转让通过一般转让方式实现,一般转让0笔,合计0万股。
三、报告期内股东股权质押情况
本行股权质押办理户数0户,共计0万股,占全行股权比例的0%。
本行无主要股东出质股权。
四、报告期内股东名称变更情况
报告期内,未发生股份名称变更。
五、报告期内,开始筹建鼓扬支行。
六、报告期内,未发生对经营活动产生重大影响的诉讼、仲裁事项及案件。
七、报告期内,无重大托管、承诺的情况;无委托他人进行现金资产管理事项;各项合同履行正常,无重大合同纠纷。
八、报告期内,未发生董事长及董事、监事会成员、高级管理人员受到相关监管部门和司法部门处罚的情况。
第九章 信息披露途径
一、本报告备置地点:本行总部
二、本报告在长顺
富民村镇银行总行营业场所公告栏中予以披露。
三、本报告登载互联网,网址:http://csfmbank.com/
第十章 备查文件目录
一、载有法定代表人、行长、会计机构负责人签名并盖章的会计报告。
二、载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审计报告原件。